近日，工行西宁城西支行以敏锐的风险洞察与高效的应急处置，在一场潜在电信诈骗中成功为客户守住300万元资产，用实际行动为客户的安宁筑牢“防护盾”。

近年来，金融消费呈现多元化发展，金融诈骗的手段层出不穷，尤其出现了一些金融连环诈骗、移花接木的组合骗术、贷款诈骗等。同时，骗子将诈骗的对象“放”在了资金相对宽裕的退休老年人身上，防范金融诈骗形势十分严峻。记者从中国工商银行青海省分行获悉，2024年以来，该行成功堵截各类外部欺诈风险事件102起，累计挽回客户资金损失1154.33万元，以实际行动筑牢了守护人民群众“钱袋子”的金融屏障。

近日，中国工商银行青海省分行城西区支行文汇路营业网点的工作人员以敏锐的风险洞察与高效的应急处置，成功为一名老年客户守住了“钱袋子”，他们及时识破老人看似“投资”、实为遭遇金融诈骗的陷阱，避免了老人300万元资产的损失。在文汇路营业网点工作人员向记者还原了当天的情景。老人来到网点说要办理大额现金转账业务，现金的用途是投资，可具体投资什么、怎么投资他说不清楚，老人打电话给外地所谓的联系人，联系人却通过电话煽动老人情绪，还故意说是银行网点有意为难老人办理业务……通过种种疑点，工作人员判断老人有可能遭遇诈骗，随后工作人员仅用了不到1小时，就成功揭露了骗局，守护了老人的资金安全。之所以能够如此快速地帮助客户处置和防范金融诈骗风险，这都得益于中国工商银行青海省分行始终践行“金融为民”初心、为守住市民钱袋子建立起的“三级响应机制”，通过“一点出险、全域响应”，该行各层级、各部门无缝衔接，真正实现了“从发现风险到阻断风险”的全流程闭环管理，为客户资金安全筑牢“第一道防线”。

近年来中国工商银行青海省分行高度重视金融诈骗和电信诈骗网络犯罪工作，从治理机制、科技赋能、源头管控、银警联动等方面入手，全力守护客户的金融安全和财产安全。成立由分管行长任组长、12个主要业务部门负责人为成员的工作专班，每季度召开专题会议，分析研究破解电信网络诈骗治理难题，形成了常态化治理机制；自主研发了“融安e核”系统，投产运行个人涉诈监测模型17个，基本覆盖全量个人客户，建立了“横向到边、纵向到底”的立体化监测网络；持续加强客户身份识别，确保客户“9要素”信息完整，合理设置客户支付限额，实现新开账户限额分级管理；派专人入驻省、市反诈中心，协助开展资金预警协查，配合公安机关开展保护性止付工作。

与此同时，银行与市反诈中心建立了高效的警银联动机制，通过直联通道，网点发现风险可直接对接反诈中心，无需经市局派出所层层上报，从而实现快速响应、及时出警，并同步开展“唤醒室”劝阻潜在受害人，快速关停涉案网站，实施保护性止付等一系列措施，全力阻断诈骗链条，共同筑牢全民反诈防线。

（记者 一丁 张姝 摄影报道）